Quelle est notre part dans la prévention de la criminalité financière ?
Bénéscor est un apporteur d’affaires. Nous n’ouvrons pas de comptes, ne détenons pas d’argent et ne traitons pas de paiements : aucun argent ne transite donc par nous. Nous transmettons des coordonnées au prestataire, une société qui doit vérifier l’identité de ses clients et l’origine de leur argent. Nous refusons aussi les demandes de rappel qui semblent frauduleuses.
Nous ne demandons ni pièces d’identité, ni justificatif de domicile, ni détails sur vos finances, et nous vous demandons de ne pas nous les envoyer. Ces contrôles n’ont lieu qu’une fois que vous traitez directement avec le prestataire, selon son propre processus.
Quels contrôles le prestataire effectuera-t-il ?
Avant d’ouvrir un compte, le prestataire doit confirmer qui vous êtes et où vous vivez. Selon le montant que vous investissez, il peut aussi demander d’où provient votre argent. La législation de lutte contre le blanchiment d’argent exige ces contrôles. Ils vous protègent aussi, car ils rendent plus difficile l’ouverture d’un compte à votre nom par quelqu’un d’autre.
Le prestataire les demande via son propre site web ou sa propre application, une fois que vous avez décidé d’aller de l’avant. Si quelqu’un vous demande de les envoyer par e-mail ou par messagerie instantanée, arrêtez-vous et vérifiez d’abord auprès de nous.
- Identité : généralement un passeport, un permis de conduire ou une carte nationale d’identité.
- Adresse : généralement une facture récente de service ou un relevé bancaire.
- Origine des fonds : pour les montants plus importants, des preuves de l’origine de l’argent, comme des bulletins de salaire, des relevés d’épargne ou la vente d’un bien immobilier.
- Contrôle des sanctions et des fonctions publiques : vérifications par rapport à des listes officielles, effectuées en arrière-plan.
Que ne vous demanderons-nous jamais de faire ?
Les escrocs comptent sur le fait que les gens ne savent pas ce qu’une vraie société demanderait. Voici ce que Bénéscor ne fera jamais, par téléphone, e-mail, SMS ou tout autre moyen :
- Vous demander de nous payer, ou d’envoyer de l’argent à une personne, un compte bancaire ou un portefeuille de cryptomonnaies.
- Vous demander votre numéro de carte, votre mot de passe de banque en ligne, votre code PIN ou des codes de sécurité à usage unique.
- Vous demander d’installer un logiciel d’accès à distance comme AnyDesk ou TeamViewer, ou de partager votre écran.
- Vous contacter sur les réseaux sociaux, les applications de rencontre ou les messageries instantanées, sauf si vous nous l’avez demandé.
- Vous promettre un rendement, un profit ou une somme fixe.
- Vous presser avec des délais, des primes qui expirent ou des « dernières places ».
- Proposer de récupérer de l’argent perdu auprès d’une autre société en échange de frais.
Comment les escrocs se font-ils passer pour des sociétés d’investissement ?
L’astuce la plus courante est l’usurpation d’identité. Les escrocs copient le nom, le logo et les formulations d’une société réelle sur un site web imitant l’original, puis contactent les gens par téléphone, e-mail ou réseaux sociaux. De fausses publicités utilisant des visages célèbres, de prétendus « gestionnaires de compte » inventés et des offres de récupération de pertes passées sont aussi courants. Tôt ou tard, tous réclament de l’argent.
- Une adresse web presque exacte : un mot en plus, un tiret, ou une extension différente comme .net au lieu de .com.
- Un contact que vous n’avez pas demandé : un appel, un message ou une publicité qui vous propose un investissement à l’improviste.
- La pression : un délai, une prime qui expire ou un prix « valable aujourd’hui seulement ».
- Des visages célèbres : les personnalités ne font presque jamais la promotion de sociétés d’investissement. Les publicités qui les montrent en train de le faire sont généralement fausses.
- Des moyens de paiement inhabituels : cryptomonnaies, cartes-cadeaux, compte bancaire personnel, ou société portant un nom différent de celle avec laquelle vous pensiez traiter.
Comment vérifier que c’est bien nous ?
- Notre seul site web est https://benescor.com. Vérifiez la barre d’adresse avant de saisir quoi que ce soit dans un formulaire.
- Nos e-mails proviennent de notre propre adresse web, la même que dans hello@benescor.com. Les comptes de messagerie gratuits ne sont jamais nous.
- Nous ne vous téléphonons pas. Seul le prestataire appelle, et uniquement après que vous avez demandé un rappel. Si quelqu’un appelle en disant être nous, raccrochez.
- Vérifiez le prestataire dans le registre du régulateur en vous rendant vous-même sur le site du régulateur, et non via un lien que quelqu’un vous envoie.
Que faire si vous pensez avoir été visé ?
- Cessez tout contact, et n’envoyez plus d’argent ni de documents.
- Appelez votre banque au numéro figurant au dos de votre carte. Les banques peuvent parfois bloquer ou récupérer un paiement si vous agissez vite.
- Signalez les faits à la police et au régulateur financier de votre pays. La plupart des régulateurs publient des listes d’alerte et acceptent les signalements en ligne.
- Informez-nous à hello@benescor.com si quelqu’un a utilisé notre nom. Nous avertirons les visiteurs de ce site et signalerons le faux site web ou le faux compte à la société qui l’héberge.
- Méfiez-vous de quiconque propose ensuite de récupérer votre argent contre des frais. C’est souvent une seconde arnaque, visant des personnes qui ont déjà perdu de l’argent.
Que faisons-nous quand quelque chose semble anormal ?
Nous ne transmettons pas une demande de rappel qui semble frauduleuse : par exemple, une demande faite au nom d’une autre personne, avec de fausses informations, ou provenant d’un pays où nous ne mettons pas les clients en relation. Nous pouvons informer le prestataire que nous avons retenu une demande. Lorsque la loi l’exige, nous signalons un soupçon aux autorités.
Pour repérer les abus, nous utilisons les informations de la demande ainsi que l’heure et l’adresse réseau d’où elle provient. Notre politique de confidentialité l’explique, ainsi que la base légale sur laquelle nous nous appuyons.
Historique des révisions
Version 1.0, en vigueur depuis le 19 octobre 2026 : première publication.
Nous révisons cette page au moins une fois par an, et chaque fois que le prestataire, la loi ou les arnaques que nous observons changent.